EL BANCO CENTRAL SANCIONA CON MULTA MILLONARIA Y CLAUSURA A UNA CASA DE CAMBIO POR IRREGULARIDADES
La autoridad monetaria impuso una multa superior a $18.000 millones a ARS Cambios SAS y le revocó la autorización para operar tras detectar maniobras sin respaldo económico.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) sancionó el 27 de abril a la casa de cambio ARS Cambios SAS, perteneciente al financista Ariel Vallejo, con una multa de $18.098.701.115 y la revocación de su autorización para operar. La decisión se tomó tras una investigación que detectó graves irregularidades en su actividad cambiaria, incluyendo operaciones sin justificación económica y movimientos de divisas que no respondían a transacciones genuinas.
El eje de la investigación se centró en la imposibilidad de justificar el origen de fondos utilizados en operaciones de compraventa de moneda extranjera por más de 25 millones de dólares. Según el BCRA, la totalidad de esas divisas no tuvo como destino la venta a clientes en el mercado oficial, sino que configuró un circuito de intercambio sin sustento económico claro. Este esquema habría permitido generar ganancias en un contexto de brecha cambiaria promedio del 102%, con un rédito estimado en USD 25.878.624.
La resolución también alcanzó a los responsables directos de la firma. Graciela Beatriz Vallejo, administradora titular y única accionista, fue sancionada con una multa de $7.228.280.446 e inhabilitada por seis años. Ariel Vallejo (hijo), también administrador, recibió una multa de $5.429.610.334,50 y una inhabilitación por cinco años. Ambos podrán apelar ante la Cámara Nacional de Apelaciones en lo Contencioso Administrativo Federal dentro de un plazo de 30 días hábiles.
El informe oficial señaló que el 99,1% de las operaciones de ARS Cambios SAS se realizó con otras agencias, entre ellas Cambio Posadas SA, Fenus SAS, Lagriet SRL, Dibehi SAS, Gestiones San Miguel SA, Areco Cambios SA, Dos Arroyos SA y Cambio Bacarat SA. Este patrón reforzó la hipótesis de un circuito cerrado de transacciones, alejado del público general y centrado en la intermediación entre entidades.
El Banco Central advirtió además que la operatoria podría haber tenido como finalidad adquirir moneda extranjera a valores oficiales para abastecer el mercado paralelo. A esto se sumaron incumplimientos normativos, como la superación del límite mensual de ventas entre diciembre de 2023 y febrero de 2024. El organismo sostuvo que estas prácticas afectan la transparencia del sistema cambiario, distorsionan la competencia y comprometen los objetivos de política monetaria.
